Investment on 水源一二三

Fed 會議後的漲跌情形 / 通膨概念股

Sun, 20 Jun 2021 04:55:13 +0000

紐約時報這篇整理還不錯：

目前的 high inflation 是暫時 (“transitory”) 的，並會逐漸穩定。
升息可能落在 2023 (0.1% → 0.6%)。

通膨代表：

購買力會下降
可能會調高利息來因應

因此預期通膨失控的話可以 (inflation bet)：

買黃金
買原物料 (油) 或商品期貨
買 REITs
買銀行股 (interest margin)
放空美元與債券 (升息預期所以十年期公債殖利率會走高；殖利率越高對股票的壓力越大，尤其成長股 > 價值股，因為我就去買風險極低的美國十年期公債就好；固定受益商品也可能受到影響)

所以如果 Fed 說通膨只是暫時的…

圖片來源：finviz

RHHBY 要額外手續費啦 / OTC 市場 / TSM 溢價

Thu, 03 Jun 2021 20:10:54 +0000

二月還聲勢大好的 ARK 系列連續多天買進 RHHBY — 瑞士羅氏藥廠，於是就用 TD Ameritrade 亂跟單買了一些，後來才驚覺買賣都會收一筆 $6.95 的手續費。五月底解套賣掉來記錄一下～

RHHBY 會收手續費是因為他是 over-the-counter (OTC) stock，OTC 有不同的分級制度，門檻最高的是 OTCQX，除了 RHHBY 也有一些大公司像是 Adidas、海尼根、及法國巴黎銀行等等。可以直接在 OTC Markets 網站查詢，或是 Bloomberg 標示也很清楚。

依據 TD Ameritrade 牌價裡面如下的註解，買賣都會收取 $6.95 的手續費。


Note: $0 commission applies to U.S. exchange-listed stocks, ETFs, and options. A $0.65 per contract fee applies for options trades, with no exercise or assignment fees. A $6.95 commission applies to online trades of over-the-counter (OTC) stocks (stocks not listed on a U.S. exchange).

配息方面會有 ADR FEE (以 RHHBY 來說是每股 $0.02)，然後 ADR 股息會被依據來源國家的不同，收不同程度的稅。

讀：存股輕鬆學

Mon, 07 Oct 2019 11:00:00 +0000

快速總結

作者提供了尋找「適合存股」標的的五個法則 (搭配及微調常見的一些選股法則)、說明如何評估標的是否有合理價格、以及分享投資心法與執行範例。

我覺得透過「配息幾次可以回到股票淨值」的方式來評估買入或賣出的時間點還不錯，然而，作者認為這樣條件下挑選的股票相對安全、可以持續 (在合理的價格下) 的買入標的，這部分的風險評估似乎還不夠，覺得有一些隱藏的風險沒有考量到或是需要搭配其他方式來分散風險，例如不要都是同一個產業等等 (書中目前推薦存股的標的都是金融業)。

補充說明

淺顯易懂，適合投資新手。

關鍵字整理

EPS 連續五年超過 1、Beta 值 < 1、股本 > 300 億、股價淨值比小於 2.5、近 5 年現金股利 > 0.5 。
**用「配息 X 年是否能回到股票淨值」來判斷股票的合理入手價。**X 會依據產業不同，例如金融業 X 超過 6 可能就太貴。或是產業龍頭 X 就可以設定更高。
每筆投資都要有紀錄，例如透過 Excel。
書中標的：中壽、華南金、玉山金。

[2019] 使用 ACAT 部分轉賬將 Firstrade 資產轉移至嘉信帳戶

Sun, 29 Sep 2019 10:34:00 +0000

此篇文章分別說明 2019 下半年使用嘉信申請 ACAT 轉帳的流程，約 3-4 個工作天可完成轉移。

這兩三個月 Firstrade 多次發生無法登入以及客戶資料遭 Hackerone 竄改 [1] 的事件，整個信心度大降，於是決定把大部分的資產先移轉至用了比較久的嘉信 (Charles Schwab)，留下一些個股在 Firstrade 用較低的成本交易。快速記錄了流程及過程如下。

時間表

(日期為 2019 美國白天時間)

09/20 週五提出申請。
09/23 週一收到嘉信標題為 Confirmation of Electronic Transfer of Assets 的確認信。
09/24 週二收到 Firstrade 標題為 Partial Account Transfer Out in Progress – Firstrade XXX-XXXXX 的信件說明轉帳進行中。
09/25 週三登入 Firstrade 已看到股票被轉出，於此同時有一筆費用 $55 的 Transfer fee 列於帳上。
09/26 週四登入嘉信已看到股票被轉入，並收到標題為 Electronic transfer of assets is complete 的確認信。
09/28 週六登入嘉信已可看到被轉入股票的成本細項。

申請流程 (從嘉信網站觸發)

1. 透過嘉信網站點選 Transfer Account 觸發轉賬。